Kredyt konsumencki i hipoteczny Ostatnie spojrzenie na implementację najnowszych regulacji

Zapytaj o to szkolenie

Poruszane zagadnienia:

• Najnowsze regulacje – Sprawdź czy implementacje w Twoim banku spełniają zamierzenia i cele ustawy o kredycie konsumenckim
• Kwestie sporne wokół nowej ustawy o kredycie konsumenckim – jak właściwie odczytywać zapisy przedstawią Dyrektor ZBP, Radca prawny Provident oraz Raiffeisen
  
• DYSKUSJA PANELOWA – Czy nowa ustawa ograniczy nadmierne zadłużanie się? Czy więcej informacji oznacza lepsze informowanie konsumenta?
• DEDYKOWANY WARSZTAT – Skonsultuj z Arbitrem ZBP czy w nowoutworzonych formularzach umownych nie pojawiły się klauzule abuzywne
  
• Rekomendacja SII – Dyrektor ZBP o zapisach rekomendacji i założeniach KNF
• O kierunkach procesów dostosowawczych w bankach na przykładzie rekomendacji SII, T i ustawie antyspreadowej powie Członek Zarządu BRE Hipoteczny

Cel szkolenia:

• Najnowsze regulacje – Sprawdź czy implementacje w Twoim banku spełniają zamierzenia i cele ustawy o kredycie konsumenckim
• Kwestie sporne wokół nowej ustawy o kredycie konsumenckim – jak właściwie odczytywać zapisy przedstawią Dyrektor ZBP, Radca prawny Provident oraz Raiffeisen
  
• DYSKUSJA PANELOWA – Czy nowa ustawa ograniczy nadmierne zadłużanie się? Czy więcej informacji oznacza lepsze informowanie konsumenta?
• DEDYKOWANY WARSZTAT – Skonsultuj z Arbitrem ZBP czy w nowoutworzonych formularzach umownych nie pojawiły się klauzule abuzywne
  
• Rekomendacja SII – Dyrektor ZBP o zapisach rekomendacji i założeniach KNF
• O kierunkach procesów dostosowawczych w bankach na przykładzie rekomendacji SII, T i ustawie antyspreadowej powie Członek Zarządu BRE Hipoteczny

Program:

Dzień I 

NOWA USTAWA O KREDYCIE KONSUMENCKIM - WPROWADZENIE

WAŻNIEJSZE REGULACJE NOWEJ USTAWY – CEL I ZAŁOŻENIA

• Geneza: założenia dyrektywy w przedmiocie umów o kredyt konsumencki a polska ustawa
• Obowiązki informacyjne kredytodawców i pośredników, reklama kredytów konsumenckich
• Opłaty i koszty, sankcja kredytu „darmowego”
• Ocena ryzyka kredytowego a nadmierne zadłużenie konsumentów

Dr Piotr Michał Kosmęda, Radca Prawny, Senior Associate, SSW Spaczyński, Szczepaniak i Wspólnicy

NOWA USTAWA – WĄTPLIWOŚCI INTERPRETACYJNE

KWESTIE SPORNE WOKÓŁ NOWEJ USTAWY O KREDYCIE KONSUMENCKIM

• Odstąpienie od umowy
• Przedterminowa spłata
• Odsetki w stosunku dziennym

Alicja Kopeć, Radca Prawny, Provident Polska

KONSTRUOWANIE ZMIENIONYCH WZORCÓW UMOWNYCH – WĄTPLIWOŚCI INTERPRETACYJNE, A REKOMENDACJE ZBP

• Całkowity koszt kredytu a kredytowanie kosztów kredytu
• Zasady obliczania rzeczywistej rocznej stopy oprocentowania
• Kwalifikacja ubezpieczeń w nowym kredycie konsumenckim
• Problem usług dodatkowych przy kredycie wiązanym
• Problemy z wypełnianiem arkusza informacyjnego
• Rekompensata za wcześniejszą spłatę

Dr Tadeusz Białek, Dyrektor Departamentu Prawno - Legislacyjnego, Związek Banków Polskich

DYSKUSJA PANELOWA

• Wady i zalety harmonizacji przepisów dotyczących kredytów konsumenckich na płaszczyźnie paneuropejskiej - wplyw na konkurencję kredytodawców na rynku
• Zastosowanie ustawy do kredytów zabezpieczonych hipoteką
• Czy więcej informacji oznacza lepsze informowanie konsumenta?
• Obowiązki kredytodawców a koszt kredytu
• Czy nowa ustawa ograniczy nadmierne zadłużanie się konsumentów

Moderator: Beata Kaftańska, Radca Prawny, Of Counsel, SSW Spaczyński, Szczepaniak i Wspólnicy
Paneliści: Dr Tadeusz Białek, Dyrektor Departamentu Prawno - Legislacyjnego, Związek Banków Polskich, Dr Tomasz Czech, Radca Prawny, Raiffeisen, Dr Alicja Kopeć, Dyrektor Departamentu Prawnego, Doradca Zarządu, Provident Polska

ZABEZPIECZENIE HIPOTEKĄ W NOWEJ USTAWIE

KREDYT I POŻYCZKA ZABEZPIECZONE HIPOTEKĄ

• Przyczyny regulacji kredytu hipotecznego
• Zakres podmiotowy i zakres przedmiotowy
• Przedkontraktowe obowiązki informacyjne
• Treść umowy o kredyt hipoteczny
• Sankcja kredytu darmowego

Dr Tomasz Czech, Radca Prawny, Raiffeisen

Dzień II 

DEDYKOWANY WARSZTAT

Zakazane klauzule w nowych wzorcach

KLAUZULE NIEDOZWOLONE W PRZEDUMOWNYM FORMULARZU INFORMACYJNYM I UMOWIE O KREDYT KONSUMENCKI

• Charakter prawny informacji zawartych w przedumownym formularzu informacyjnym Forma i treść przedumownego formularza informacyjnego
• Informacje "pozaformularzowe"
• Pojęcie klauzuli niedozwolonej
• Przykłady klauzul niedozwolonych w przedumownym formularzu informacyjnym i umowie o kredyt konsumencki
• Skutki prawne umieszczenia klauzuli niedozwolonej w przedumownym formularzu informacyjnym i umowie o kredyt konsumencki
• Przedumowny formularz informacyjny a asysta przedkontraktowa - jak prawidłowo wyjaśniać konsumentowi treść formularza i umowy

Katarzyna Marczyńska, Arbiter, ZBP

KREDYT HIPOTECZNY – NAJNOWSZE REGULACJE

NOWA REKOMENDACJA SII - NAJWAŻNIEJSZE KWESTIE BUDZĄCE WATPLIWOŚCI

• Nowa rekomendacja SII – najważniejsze kwestie budzące wątpliwości
• Zakres przedmiotowy rekomendacji
• Zasady ustalania zdolności kredytowej
• Analiza uruchamiania kolejnych transz kredytu
• Ocena wartości nieruchomości

Mariusz Zygierewicz, Dyrektor, ZBP

REKOMENDACJE KNF S2, T, USTAWA ANTYSPREADOWA – KIERUNKI PROCESÓW DOSTOSOWAWCZYCH W BANKACH

• Wpływ rekomendacji S2, T na gospodarkę i rynek nieruchomości - czy rekomendacje S2 , T są konieczne
• Kluczowe zapisy a funkcjonowanie banku komercyjnego w Polsce
• Analiza luki jako podstawa implementacji niezbędnych zmian w Banku gdy zmienia się środowisko regulacyjne
• Możliwe działanie dostosowawcze banku w odniesieniu do zmian regulacji bankowych - przegląd działań

Krzysztof Czerkas, Członek Zarządu, BRE Bank Hipoteczny

 

 

 

*Wszelkie prawa zastrzeżone. Kopiowanie, powielanie i wykorzystywanie części lub całości informacji, programów konferencji, kursów i seminariów zawartych w ofercie Langas Group w formie elektronicznej lub jakiejkolwiek innej bez zgody autora zabronione.

Certyfikaty:

Certyfikat ukończenia szkolenia

Grupa docelowa:

SPOTKANIE SKIEROWANE JEST DO:

• Banków – szczególnie zainteresuje przedstawicieli działów: prawnych i compliance, sprzedaży produktu, marketingu i rozwoju produktu, kredytów konsumenckich, detalicznych, hipotecznych, ryzyka kredytowego, consumer finance
• Firm pożyczkowych i parabanków
• SKOK-ów
• Pośredników i doradców kredytowych

SPOTKANIE MOŻE ZAINTERESOWAĆ TAKŻE:

• Kancelarie Prawne
• Firmy consultingowe
• Rzeczników konsumentów

Co zawiera cena:

• uczestnictwo w szkoleniu dla 1 osoby
• materiały szkoleniowe, zaświadczeni ukończenia szkolenia
• poczęstunek podczas przerw
  *cena nie zawiera noclegu

Poziom zaawansowania:

średni